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Bilancio - Dati Fondamentali Banco BPM

Nom de la société:Banco BPM
Description:
Banco BPM nasce il 1° gennaio 2017 come società per azioni a seguito della fusione tra Banco Popolare e Banca Popolare di Milano, due banche popolari. Il nuovo gruppo bancario rappresenta il terzo gruppo bancario in Italia e vanta una posizione di leadership nel Nord Italia, in particolare in regioni quali Lombardia, Veneto e Piemonte. A fine 2020 opera tramite circa 1.800 sportelli in Italia e oltre 20.700 dipendenti e serve circa 3,4 milioni di clienti retail attraverso una rete distributiva estesa e complementare ed un capillare modello multicanale.
CEO:Giuseppe CastagnaWWW Address:www.gruppo.bancobpm.it
Chairman:Massimo TononiTéléphone:02 77001
Address:Piazza Francesco Meda, 4 Fax:02 77005278
Ville:MilanoEmail:roberto.peronaglio@bancobpmspa.it
Pays:ItaliaISIN:IT0005218380
Code postal:20121
 Prix Prix chgmt [%] Achat Vente Volume High + Bas
 2,534 -0,098 [-3,72%] 2,533 2,535 20 605 932 2,683 2,531
 Ouverture Prev. Close Market Cap. Shares In Issue VWAP ROE (%) 52-Wks-Range
 2,631 2,632 3 839 471 507 1 515 182 126 2,58 0,17 1,23-3,09

CHIFFRES CLES - fermeture de la veille

(at previous day's close)
Fermeture de la veille2,632
Market Cap.3 987 959 356
Shares In Issue1 515 182 126
Preferred Shares in issue-
Nonvoting Shares in issue-
Convertible Shares in issue-

Performance de l'action - 5 dernieres années

Performance de l'action

Sample PeriodHigh+ Bas
1 sem.2,682,53
4 Semaines2,772,46
12 Semaines3,092,41
1 an3,091,23
3 Années3,091,01
5 Années3,581,01

Shareholders Chart

Balance Summary (in thousands of euros)

31/12/202031/12/201931/12/201831/12/2017
Financial & Insurance Margin3 634 3644 080 9673 966 2293 813 432
Group Net Profit20 880797 001-59 4322 616 362
Customer's Receivables129 827 109122 312 599119 462 481108 176 382
Gross Non-Performing Loans3 185 5113 003 2853 939 37815 793 632
Total Funding179 887 955163 729 282156 647 159157 519 677
Total Net Assets12 227 10111 887 08210 305 07411 963 540
Total Customer Funding117 476 296109 810 624104 526 801104 096 289
Risultati 2020 - Si chiude con un utile netto in forte flessione l’esercizio 2020 del Banco BPM a seguito di un quarto trimestre interessato da numerose voci non ricorrenti.
Complessivamente, il margine di interesse è diminuito solo del 2,1% a 1.956,6 milioni, in presenza di un minor apporto delle attività non commerciali, della flessione dei tassi di interesse e di un minor contributo degli interessi su crediti “non performing” connesso al piano di derisking realizzato negli scorsi esercizi.
Le commissioni nette sono invece scese del 5,5% a 1.641,9 milioni a seguito degli impatti del lockdown: quelle dei servizi di gestione, intermediazione e consulenza sono diminuite del 9,1% e quelle legate all’attività bancaria commerciale del 5,6%.
Così, complessivamente il margine di intermediazione primario è passato da 3.735,1 a 3.598,5 milioni (-3,7%).
Ma soprattutto il risultato netto finanziario è diminuito dell’89,2% a 35,9 milioni, nonostante un contributo di 155,2 milioni derivante dalla valutazione a fair value della partecipazione detenuta in SIA (ma il 2019 aveva beneficiato di plusvalenze di valutazione a fair value per oltre 230 milioni, in parte riferite alla partecipazione in Nexi).
Pertanto il margine della gestione finanziaria e assicurativa è sceso del 10,9% a 3.634,4 milioni.
Inoltre le rettifiche su crediti verso clientela sono balzate da 722 a 1.049,4 milioni, in presenza di maggiori rettifiche su crediti performing in considerazione degli impatti dello scenario macroeconomico post-Covid 19, oltre a maggiori rettifiche su crediti non performing, finalizzate a un incremento della copertura ma anche a seguito dell’effetto della cessione di crediti UTP e sofferenze perfezionata nel mese di dicembre per complessivi 251,4 milioni.
Così il risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa è passato da 3.357 a 2.583,7 milioni (-23%).
I costi operativi sono aumentati del 3,1% a 2.903,2 milioni, ed in tale ambito quelli del personale sono saliti dell’8,5% a 1.836,2 milioni (al 31/12/2020 i dipendenti del gruppo erano 21.663 contro i 21.941 di fine 2019).
Le altre spese amministrative sono invece scese del 7% a 593,8 milioni, grazie a un rigoroso controllo dei costi e nonostante gli oneri legati alla pandemia Covid-19.
Il 2020 ha però risentito di oneri da ristrutturazione aziendale per ben 187 milioni (costi che il gruppo prevede di sostenere a fronte degli incentivi all’esodo e alla razionalizzazione della rete sportelli).
Inoltre gli oneri relativi al sistema bancario sono saliti da 92,9 a 138,9 milioni (riferiti ai contributi ordinari al Single Resolution Fund, alla stima del contributo dovuto al FITD e al contributo addizionale versato al Fondo di Risoluzione Nazionale, passato da 137,6 a 192 milioni).
Il risultato operativo netto è quindi passato da un valore positivo per 540,2 milioni a uno negativo per 319,5 milioni.
Il 2019 aveva poi beneficiato di plusvalenze per ben 305,9 milioni, di cui 189,5 derivanti dalla riorganizzazione del comparto del credito al consumo e 142,7 dalla partnership con Credito Fondiario nella gestione delle attività di recupero dei crediti deteriorati; invece nel 2020 i proventi da partecipazioni sono ammontati a 70,2 milioni.
Così si è passati da un utile ante imposte di 846,1 milioni a una perdita ante imposte di 249,3 milioni.
Ma a fronte di imposte per 64,7 milioni nel 2019 (tax rate del 7,6%), vi è stato un effetto fiscale positivo per circa 266 milioni, di cui 128,3 conseguenti all’esercizio della facoltà di riallineamento dei valori fiscali delle attività immateriali ai valori contabili, mentre sono stati rilevati impairment su avviamenti per 25,1 milioni.
Nel complesso si è giunti a un utile netto di 20,9 milioni, il 97,4% in meno rispetto ai 797 milioni al 31/12/2019.
Non considerando in entrambi gli esercizi le componenti non ricorrenti, l’utile netto sarebbe passato da 648,6 a 330,5 milioni (-49%).
E’ stato annunciato un dividendo di 0,06 euro per azione, per un monte dividendi complessivo di 90,9 milioni, in linea con le indicazioni della BCE, in pagamento il 21 aprile 2021.
Al 31/12/2020 il Common Equity Tier I ratio “IFRS 9 phased in” era pari al 14,6%, ed il Common Equity Tier I “IFRS 9 fully phased” al 13,3%.

Stato Patrimoniale

31/12/202031/12/201931/12/201831/12/2017

Attivo Fruttifero

150 842 385140 392 785129 969 383148 618 796
Crediti verso la clientela129 827 109122 312 599119 462 481108 176 382
Crediti verso banche11 974 82210 834 5184 377 5265 164 715
Attività finanziarie totali9 040 4547 245 6686 129 37635 277 699

Cassa e disponibilità liquide

----

Attività materiali e immateriali

----
Attività materiali----
Attività immateriali----
di cui: Avviamento51 10076 20076 38976 389

Attività fiscali

----

Riserve tecniche a carico dei riassicuratori

----

Attività in via di dismissione

----

Altre attività

----

Totale Attivo

183 685 182167 038 201160 464 791161 206 765

Massa Amministrata

179 887 955163 729 282156 647 159157 519 677
a) Patrimonio Netto di Gruppo12 225 20711 861 00610 259 47511 900 230
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi1 89426 07645 59963 310
c) Fondo TFR369 498384 886377 498408 160
d) Passività  Fiscali----
e) Fondi per Rischi e Oneri1 045 9751 101 7971 327 3681 052 829
f) Raccolta Fiduciaria151 420 894138 333 959136 160 342131 295 593
di cui: Debiti verso clientela102 915 66694 099 91290 197 85987 848 146
di cui: Titoli in circolazione----
di cui: Debiti verso banche33 944 59828 523 33531 633 54127 199 304
g) Passività  finanziarie totali----
Riserve tecniche----

Passività di attività in via di dismissione

----

Altre passività

----

Totale passivo

183 685 182167 038 201160 464 791161 206 765

Conto Economico - Profit & Loss

31/12/202031/12/201931/12/201831/12/2017
Margine interesse1 956 6001 997 9522 292 5621 975 122
Commissioni nette1 641 8731 737 1041 848 7601 950 410
Premi netti----
Saldo proventi (oneri) assicurativi----
Risultato netto gestione assicurativa----

Margine intermediazione primario

3 598 4733 735 0564 141 3223 925 532
A) Proventi / oneri su attività passività finanziarie----
a) Dividendi e Proventi Simili42 01569 61151 95653 909
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione----
c) Risultato Netto Attività di Copertura----
B) Utile (perdita) da cessione o riacquisto-149 126337 551-111 630-201 619
C) Risultato netto delle attività / passività finanziarie al fair value----
a) Risultato netto attività valutate al fair value----
b) Risultato netto passività valutate al fair value----

Ricavi gestione finanziaria (A+B+C)

35 891345 911-175 093-112 100

Margine gestione finanziaria e assicurativa

3 634 3644 080 9673 966 2293 813 432
Rettifiche / riprese di valore nette per deterioramento di:-1 049 430-721 953-1 678 529-1 404 417
a) Crediti----
b) Altre Attività Finanziarie----
Risultato netto gestione finanziaria e assicurativa2 583 6783 357 0172 285 8572 409 015

Costi operativi

2 903 1742 816 7772 891 491-131 479
a) Spese Amministrative2 897 1782 739 6852 974 7423 058 692
di cui: Spese per il Personale1 836 2161 692 1221 728 6101 775 051
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali----
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali----
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri-57 625-107 038-345 341-13 757
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione329 188337 674700 8033 498 186

Risultato operativo netto

-319 496540 240-605 6342 540 494

Altri proventi (oneri)

70 168305 873332 815-841 772
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni130 799130 441330 160178 664
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali----
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento-25 100---1 033 506
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti1 190333 9652 65513 070
Utile (perdita) atitività corrente al lordo delle imposte----
Imposte-265 96064 676-202 828-145 720
Utile (perdita) attività corrente al netto delle imposte----
Utile (perdita) netto attività in dismissione----
Utile (perdita) netto del periodo16 632781 437-69 0552 606 704
Utile (perdita) di pertinenza di terzi-4 248-15 564-9 623-9 658
Utile (perdita) netto del Gruppo20 880797 001-59 4322 616 362
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P: V:fr D:20210730 23:40:01