Bilancio - Dati Fondamentali Banca Farmafactoring

Nom de la société:Banca Farmafactoring
Description:
Banca Farmafactoring è un operatore specializzato nella gestione e nello smobilizzo pro-soluto dei crediti commerciali vantati nei confronti delle Pubbliche Amministrazioni in Europa. Opera principalmente in Italia, Polonia, Repubblica Ceca, Slovacchia, Grecia, Croazia, Spagna e Portogallo.Inoltre può effettuare attività bancaria classica: raccolta del risparmio ed esercizio del credito in Italia e all’estero e può compiere ogni operazione e servizio bancario e finanziario strumentale o connesso.
CEO:Massimiliano BelingheriWWW Address:www.bffgroup.com
Chairman:Salvatore MessinaTéléphone:02499051
Address:Via Domenichino, 5Fax:024818157
Ville:MilanoEmail:investor.relations@bffgroup.com
Pays:ItaliaISIN:IT0005244402
Code postal:20149
 Prix Prix chgmt [%] Achat Vente Volume High + Bas
 4,26 -0,05 [-1,16%] 4,26 4,265 311 448 4,33 4,24
 Ouverture Prev. Close Market Cap. Shares In Issue VWAP ROE (%) 52-Wks-Range
 4,325 4,31 726 971 735 170 650 642 4,29 24,69 4,04-6,15

CHIFFRES CLES - fermeture de la veille

(at previous day's close)
Fermeture de la veille4,31
Market Cap.735 504 267
Shares In Issue170 650 642
Preferred Shares in issue-
Nonvoting Shares in issue-
Convertible Shares in issue-

Performance de l'action - 5 dernieres années

Performance de l'action

Sample PeriodHigh+ Bas
1 sem.4,554,24
4 Semaines5,054,24
12 Semaines5,054,24
1 an6,154,04
3 Années6,854,04
5 Années6,853,95

Shareholders Chart

Balance Summary (in thousands of euros)

30/6/202030/6/201931/12/201931/12/2018
Financial & Insurance Margin96 86187 281204 624197 463
Group Net Profit37 53938 08893 15792 153
Customer's Receivables5 615 7244 385 3265 114 0374 531 012
Gross Non-Performing Loans--74 94453 424
Total Funding5 838 6344 647 4635 445 7024 863 401
Total Net Assets409 176315 525377 252366 240
Total Customer Funding4 390 3023 078 5053 819 3553 165 033
RISULTATI AL 30 GIUGNO 2020 – Risultati in crescita per Banca Farmafactoring nel primo semestre 2020 ad eccezione dell’utile netto, penalizzato da una maggiore incidenza fiscale.
Il margine di interesse è salito del 5,4% a 90,5 milioni, nonostante 2,6 milioni in meno di over-recovery nette sugli interessi di mora contabilizzati a conto economico rispetto al primo semestre 2019 (su base rettificata l’incremento sarebbe stato del 5% a 90 milioni per un maggior costo del funding dovuto al significativo incremento del funding disponibile non utilizzato, +66% su base annua a 723 milioni, e una maggiore esposizione allo zloty polacco); il fondo degli interessi di mora fuori bilancio non transitati a conto economico è salito del 6% a 414 milioni.
Le commissioni nette (poco rilevanti) sono scese del 3,8% a 2,3 milioni.
Ne è derivato un margine di intermediazione primario in aumento del 5,2% a 92,8 milioni.
Il saldo della gestione finanziaria è passato da un valore negativo per circa 1 milione a uno positivo per 4 milioni grazie al risultato dell’attività di negoziazione; pertanto il margine della gestione finanziaria e assicurativa è passato da 87,3 a 96,9 milioni (+11%).
Su base rettificata l’incremento sarebbe stato del 5% a 93 milioni.
Poco rilevanti le rettifiche nette per deterioramento crediti, che sono però salite da 0,5 a 2,3 milioni.
Il risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa è comunque salito da 86,8 a 94,5 milioni (+8,9%).
I costi operativi sono complessivamente balzati del 16,7%, passando da 36,2 a 42,2 milioni; in particolare il costo del personale è aumentato del 13,8% a 20,6 milioni, in presenza del resto di un numero di dipendenti salito da 477 a 525 unità (di cui 172 del gruppo BFF Polska), ed includono i dipendenti di IOS Finance e quelli trasferiti da BFF Polska alla filiale polacca.
Anche le altre spese operative sono aumentate dell’8% per l’avvio della filiale in Grecia e la partnership per la piattaforma digitale in Spagna.
Il risultato operativo netto (che coincide con l’utile ante imposte) è comunque passato da 50,7 a 52,3 milioni (+3,3%) ma, dopo imposte per 14,8 milioni (il tax rate è salito dal 24,9% al 28,3%), si è giunti ad un utile netto di 37,5 milioni, l’1,4% in meno rispetto ai 38,1 milioni al 30/6/2019.
Su base rettificata l’utile netto sarebbe passato da 41,2 a 40,2 milioni.
Al 30/6/2020 la banca evidenziava un Common Equity Tier I ratio pari all’11,5% e un Total Capital Ratio del 15,7%.
Questi coefficienti non includono l’utile netto del periodo né il monte dividendi che era stato indicato per il 2019, pari a 70,9 milioni.
La banca è fiduciosa di poter distribuire tale dividendo, in assenza di ulteriori interventi normativi, non appena le condizioni delle autorità bancarie saranno soddisfatte.
Risultati 2019 - Utile netto stabile per Banca Farmafactoring nell’esercizio 2019.
Il margine di interesse è però salito del 6,2%, passando da 188,7 a 200,5 milioni; anche su base rettificata sarebbe salito del 6% nonostante 2,7 milioni in meno di over-recovery nette sugli interessi di mora contabilizzati a conto economico (sono infatti scese da 19,5 a 16,8 milioni), ed anche gli interessi di mora incassati nel 2019 sono scesi a 88,4 milioni contro i 90,1 milioni del 2018, ma con un tasso di recupero degli interessi di mora più alto.
Le commissioni nette (poco rilevanti) sono invece diminuite, passando da 5,7 a circa 5 milioni (-21%).
Il margine di intermediazione primario è complesso salito da 194,4 a 205 milioni (+5,4%).
Il saldo della gestione finanziaria, anch’esso poco rilevante, è passato da un valore positivo per 3 milioni a uno negativo per 382.000 euro; pertanto il margine della gestione finanziaria e assicurativa è ammontato a 204,6 milioni (+3,6%).
Le rettifiche su crediti – anch’esse poco rilevanti in considerazione dell’attività svolta – sono diminuite da 4,8 a 2,4 milioni; nel 2018 includevano 1,7 milioni di svalutazioni sul portafoglio polacco in run-off del factoring verso le PMI e 1,9 milioni di svalutazioni obbligatorie sui Comuni italiani in dissesto.
Il risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa è così passato da 192,7 a 202,3 milioni (+5%).
I costi operativi sono aumentati ben del 17,8%, passando da 68,4 a 80,5 milioni; in tale ambito i costi del personale sono balzati del 23,1% a 40,1 milioni, del resto in presenza di un numero di dipendenti passato da 452 a 517 unità, ed in particolare quelli di BFF Polska sono passati da 178 a 197 unità; i rimanenti dipendenti si riferiscono, oltre alla capogruppo, a IOS Finance (19 unità), e 29 dipendenti sono stati trasferiti da BFF Polska alla branch polacca.
Pertanto il risultato operativo netto (coincidente con l’utile ante imposte) è sceso del 2,1%, passando da 124,3 a 121,7 milioni.
Dopo imposte per 28,6 milioni (tax rate in diminuzione aumento dal 25,8% al 23,4%), l’utile netto è infine stato pari a 93,2 milioni, l’1,1% in più rispetto ai 92,2 milioni al 31/12/2018.
Su base rettificata l’utile netto però sarebbe salito dell’8%, passando da 91,8 a 98,8 milioni, nonostante le citate over-recovery nette in meno.
Le rettifiche del 2019 includono 3,7 milioni di oneri non ricorrenti (di cui 3,2 riferiti ad acquisizioni), oltre a 1,7 milioni di “retention bonus post IPO” dell’Amministratore Delegato.
Era stato proposto un dividendo di 0,0727 euro per azione, in pagamento dal 20 maggio 2020; in relazione però alle indicazioni della BCE, il pagamento del monte dividendi previsto è stato rinviato e condizionato al superamento dell’emergenza da Covid-19.

Stato Patrimoniale

30/6/202030/6/201931/12/201931/12/2018

Attivo Fruttifero

5 653 8024 606 5495 250 8114 593 942
Crediti verso la clientela5 615 7244 385 3265 114 0374 531 012
Crediti verso banche37 88558 745136 68062 758
Attività finanziarie totali193162 47894172

Cassa e disponibilità liquide

----

Attività materiali e immateriali

----
Attività materiali----
Attività immateriali----
di cui: Avviamento30 87422 14630 87422 146

Attività fiscali

----

Riserve tecniche a carico dei riassicuratori

----

Attività in via di dismissione

----

Altre attività

----

Totale Attivo

5 922 5754 720 0035 511 0274 941 525

Massa Amministrata

5 838 6344 647 4635 445 7024 863 401
a) Patrimonio Netto di Gruppo409 176315 525377 252366 240
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi----
c) Fondo TFR700906843849
d) Passività  Fiscali----
e) Fondi per Rischi e Oneri6 2164 3526 4124 981
f) Raccolta Fiduciaria5 331 9724 247 0154 962 1964 403 029
di cui: Debiti verso clientela3 540 5012 298 7872 713 6632 349 856
di cui: Titoli in circolazione----
di cui: Debiti verso banche941 6701 168 5101 142 8411 237 996
g) Passività  finanziarie totali----
Riserve tecniche----

Passività di attività in via di dismissione

----

Altre passività

----

Totale passivo

5 922 5754 720 0035 511 0274 941 525

Conto Economico - Profit & Loss

30/6/202030/6/201931/12/201931/12/2018
Margine interesse90 49685 856200 508188 737
Commissioni nette2 3322 4234 4985 692
Premi netti----
Saldo proventi (oneri) assicurativi----
Risultato netto gestione assicurativa----

Margine intermediazione primario

92 82888 279205 006194 429
A) Proventi / oneri su attività passività finanziarie----
a) Dividendi e Proventi Simili---2
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione----
c) Risultato Netto Attività di Copertura----
B) Utile (perdita) da cessione o riacquisto77207370386
C) Risultato netto delle attività / passività finanziarie al fair value----
a) Risultato netto attività valutate al fair value----
b) Risultato netto passività valutate al fair value----

Ricavi gestione finanziaria (A+B+C)

4 033-998-3823 034

Margine gestione finanziaria e assicurativa

96 86187 281204 624197 463
Rettifiche / riprese di valore nette per deterioramento di:-2 329-447-2 372-4 812
a) Crediti----
b) Altre Attività Finanziarie----
Risultato netto gestione finanziaria e assicurativa94 53286 834202 252192 651

Costi operativi

42 19336 15080 54268 386
a) Spese Amministrative42 25436 01479 52568 156
di cui: Spese per il Personale20 59418 09840 09832 577
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali----
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali----
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri--289-3 191-960
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione2 9672 5537 2343 946

Risultato operativo netto

52 33950 684121 710124 265

Altri proventi (oneri)

----
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni----
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali----
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento----
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti----
Utile (perdita) atitività corrente al lordo delle imposte----
Imposte14 80012 59628 55332 112
Utile (perdita) attività corrente al netto delle imposte----
Utile (perdita) netto attività in dismissione----
Utile (perdita) netto del periodo37 53938 08893 15792 153
Utile (perdita) di pertinenza di terzi----
Utile (perdita) netto del Gruppo37 53938 08893 15792 153
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P: V:fr D:20201024 12:49:17