Bilancio - Dati Fondamentali Banca Carige

Nom de la société:Banca Carige
Description:
Banca Carige, a capo dell'omonimo gruppo creditizio, presenta una struttura autonoma di banca universale e fornisce servizi anche attraverso società partecipate. Attiva nell'esercizio del credito e nei settori parabancario, risparmio gestito, intermediazione mobiliare e assicurativo, opera attraverso una rete di 489 sportelli bancari (a fine 2018) diffusi su tutto il territorio italiano. Oltre alla capogruppo, fanno parte del gruppo Banca del Monte di Lucca e Banca Cesare Ponti, quest’ultima specializzata nel private banking e nella gestione personalizzata di patrimoni. In data 2 gennaio 2019 la Banca Centrale Europea ha disposto l'amministrazione straordinaria della Banca Carige, con conseguente scioglimento degli organi di amministrazione e controllo della banca e sostituzione degli stessi rispettivamente con tre Commissari Straordinari e un Comitato di Sorveglianza composto da tre membri, con efficacia a far data dalle dimissioni della maggioranza dei membri del Consiglio di Amministrazione avvenute in data 2 gennaio 2019.
CEO:Francesco GuidoWWW Address:www.gruppocarige.it
Chairman:Vincenzo Calandra BuonauraTéléphone:0105791
Address:Via Cassa Di Risparmio, 15Fax:0105794000
Ville:GenovaEmail:investor.relations@carige.it
Pays:ItaliaISIN:IT0005108763
Code postal:16123
 Prix Prix chgmt [%] Achat Vente Volume High + Bas
 0,0015 0 [0%] 0,0015 0,0016  - -
 Ouverture Prev. Close Market Cap. Shares In Issue VWAP ROE (%) 52-Wks-Range
 - 0,0015 1 132 898 783 755 265 855 473 - -54,81 0,00-0,00

CHIFFRES CLES - fermeture de la veille

(at previous day's close)
Fermeture de la veille0,0015
Market Cap.1 132 898 783
Shares In Issue755 265 855 473
Preferred Shares in issue-
Nonvoting Shares in issue-
Convertible Shares in issue25 542

Performance de l'action - 5 dernieres années

Performance de l'action

Sample PeriodHigh+ Bas
1 sem.0,000,00
4 Semaines0,000,00
12 Semaines0,000,00
1 an0,000,00
3 Années0,010,00
5 Années1,570,00

Shareholders Chart

Balance Summary (in thousands of euros)

30/6/202030/6/201931/12/201931/12/2018
Financial & Insurance Margin148 229202 686336 905396 904
Group Net Profit-97 770-428 531-869 777-272 824
Customer's Receivables12 574 34114 744 20314 007 34815 676 398
Gross Non-Performing Loans253 9161 253 140227 2451 009 785
Total Funding22 061 01023 689 78522 283 63721 403 150
Total Net Assets1 510 1341 341 0031 599 9411 769 391
Total Customer Funding16 495 83417 537 58916 072 09814 494 560
RISULTATI AL 30 GIUGNO 2020 - Dopo la conclusione dell’amministrazione straordinaria, terminata il 31/1/2020, Banca Carige, che rimane peraltro sospesa a tempo indeterminato dalle quotazioni di Borsa dal 2 gennaio 2019, ha diffuso i risultati relativi ai 5 mesi intercorrenti da febbraio a giugno 2020 (ovviamente il periodo non è perfettamente comparabile con il primo semestre 2019 che contava un mese in più); fatta salva questa precisazione, il margine di interesse si è ridotto del 28,2% a 47,9 milioni, ed incorpora gli effetti delle azioni di derisking che hanno dato luogo a un’accelerazione del ridimensionamento del gruppo, in quanto gli impieghi a clientela sono passati da 15,5 a 12,4 miliardi.
Le commissioni nette sono anch’esse diminuite del 21,3% a 82,2 milioni, con una flessione particolarmente accentuata per quelle relative al collocamento di prodotti di terzi e, per effetto della pandemia Covid-19, anche per quelle legate all’operatività.
Va ricordato che le commissioni passive del periodo includono 3,6 milioni quale onere da riconoscere allo Stato per la garanzia fornita sulle due emissioni di obbligazioni senior da 1 miliardo ciascuna, di cui una rimborsata a fine gennaio e l’altra a fine luglio 2020.
Ne è derivato un margine di intermediazione primario in discesa del 24% a 130,1 milioni.
Il saldo positivo della gestione finanziaria si è ridotto da 31,6 a 18,2 milioni; in quest’ultimo dato sono inclusi 10,6 milioni di dividendi quasi interamente riferiti alla partecipazione in Banca d’Italia, che successivamente (agosto 2020) è stata portata dal 4,03% al 3,43% con una cessione alla Banca di Verona per un controvalore complessivo, pari al costo di acquisto, di 5 milioni.
Inoltre sono presenti 17,7 milioni di plusvalenze legate alla cessione di titoli BTP iscritti nel portafoglio “Held to Collect”.
Il margine della gestione finanziaria e assicurativa è pertanto sceso del 26,9% a 148,2 milioni.
Anche le rettifiche su crediti e altre attività finanziarie sono però significativamente diminuite, scendendo da 316,9 a 53,1 milioni, pur includendo 25 milioni di impairment addizionale sul portafoglio crediti performing (per 23 milioni) e non performing (per 2 milioni), a seguito delle previsioni di perdita attesa di scenari macroeconomici stressati a causa della pandemia ai sensi del principio contabile IFRS 9.
La rimanente parte delle rettifiche include, tra l’altro, l’adeguamento delle stime di provisioning relative al perimetro Hydra non ceduto nel 2019 (gruppo Messina e portafoglio Leasing), oltre a svalutazioni forfettarie e analitiche in particolare su posizioni UTP.
Il 10 settembre 2020 Banca Carige, unitamente ad AMCO (operatore nel settore degli NPE), a Marinvest Srl e alla Società Ignazio Messina e Co., hanno perfezionato gli accordi di risanamento del Gruppo Messina, a seguito dei quali Banca Carige ha ceduto in via definitiva una parte dei crediti vantati nei confronti del Gruppo Messina ad AMCO per un valore lordo complessivo al 30 giugno 2020 di 324,3 milioni.
La Newco Ro.Ro.
Italia, controllata da Marinvest (52%) e dal Gruppo Messina (48%), si è accollata la restante esposizione di Carige vantata nei confronti del Gruppo Messina e costituita da mutui navali.
Grazie alle minori rettifiche, il risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa è passato da un valore negativo per 114,2 milioni a uno positivo per 95,2 milioni.
I costi operativi sono complessivamente scesi ben del 45,4% a 182,3 milioni e, in particolare, il costo del personale è diminuito del 26,8% a 96,3 milioni (a seguito degli esodi operati nel 2017 e 2019 i dipendenti sono scesi da 4.098 a 3.637 unità).
Le altre spese amministrative si sono attestate a 50,1 milioni, di cui 1,2 milioni straordinari e legati all’emergenza Covid-19.
La perdita operativa netta è così scesa da 448,1 a 87,1 milioni (-80,6%).
Gli altri proventi (da partecipazioni), poco rilevanti, sono scesi da 3,9 a 0,9 milioni.
La perdita ante imposte è comunque scesa da 444,2 a 86,2 milioni (-80,6%); dopo imposte per 11,9 milioni (effetto fiscale positivo per 2,3 milioni nel primo semestre 2019) e l’imputazione a terzi di una quota di perdita di competenza pari a 0,3 milioni, la perdita netta è ammontata a 97,8 milioni, il 77,2% in meno rispetto a quella di 428,5 milioni del primo semestre 2019 che beneficiava di una quota di utile di attività in dismissione per 9,8 milioni oltre allo scorporo di una quota di perdita di competenza di terzi per 3,6 milioni.
Al 30/6/2020 Banca Carige evidenziava un Common Equity Tier 1 Ratio phased-in pari all’11,8% e un Total Capital Ratio phased-in del 13,8%.
Il bilancio dell’amministrazione straordinaria per il periodo 1/1/2019 – 31/1/2020 aveva evidenziato un margine di interesse pari a 123,5 milioni (il 45,5% in meno rispetto all’esercizio 2018), un margine di intermediazione primario in flessione del 24,9% a 343,4 milioni e un margine della gestione finanziaria e assicurativa sceso del 15,1% a 336,9 milioni.
Dato che le rettifiche complessive erano balzate da 244,1 a 462,5 milioni, il risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa era passato da un valore positivo per 151,7 milioni a uno negativo per 124,8 milioni.
La perdita operativa netta era più che raddoppiata (da 382,2 a 873,1 milioni), così come quella ante imposte (da 315,6 a 864,4 milioni), e la perdita netta era più che triplicata balzando da 272,8 a 869,8 milioni.

Stato Patrimoniale

30/6/202030/6/201931/12/201931/12/2018

Attivo Fruttifero

17 701 22919 879 71318 660 68117 315 706
Crediti verso la clientela12 574 34114 744 20314 007 34815 676 398
Crediti verso banche5 011 7185 022 5254 544 3781 524 106
Attività finanziarie totali115 170112 985108 955115 202

Cassa e disponibilità liquide

----

Attività materiali e immateriali

----
Attività materiali----
Attività immateriali----
di cui: Avviamento----

Attività fiscali

----

Riserve tecniche a carico dei riassicuratori

----

Attività in via di dismissione

----

Altre attività

----

Totale Attivo

22 518 61924 053 44122 714 23522 094 584

Massa Amministrata

22 061 01023 689 78522 283 63721 403 150
a) Patrimonio Netto di Gruppo1 496 5761 324 8951 586 8841 749 643
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi13 55816 10813 05719 748
c) Fondo TFR40 04852 58442 79652 611
d) Passività  Fiscali----
e) Fondi per Rischi e Oneri267 146320 918290 599243 754
f) Raccolta Fiduciaria19 950 97821 684 36020 072 07919 087 529
di cui: Debiti verso clientela12 418 23511 710 42711 819 36412 046 474
di cui: Titoli in circolazione----
di cui: Debiti verso banche3 455 1444 146 7713 999 9814 592 969
g) Passività  finanziarie totali----
Riserve tecniche----

Passività di attività in via di dismissione

----

Altre passività

----

Totale passivo

22 518 61924 053 44122 714 23522 094 584

Conto Economico - Profit & Loss

30/6/202030/6/201931/12/201931/12/2018
Margine interesse47 86666 695123 544226 631
Commissioni nette82 184104 405219 885230 842
Premi netti----
Saldo proventi (oneri) assicurativi----
Risultato netto gestione assicurativa----

Margine intermediazione primario

130 050171 100343 429457 473
A) Proventi / oneri su attività passività finanziarie----
a) Dividendi e Proventi Simili10 58010 46310 73310 492
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione----
c) Risultato Netto Attività di Copertura----
B) Utile (perdita) da cessione o riacquisto5 581-259-28 716-60 580
C) Risultato netto delle attività / passività finanziarie al fair value----
a) Risultato netto attività valutate al fair value----
b) Risultato netto passività valutate al fair value----

Ricavi gestione finanziaria (A+B+C)

18 17931 586-6 524-60 569

Margine gestione finanziaria e assicurativa

148 229202 686336 905396 904
Rettifiche / riprese di valore nette per deterioramento di:-53 063-316 914-462 489-244 070
a) Crediti----
b) Altre Attività Finanziarie----
Risultato netto gestione finanziaria e assicurativa95 166-114 228-124 771151 700

Costi operativi

182 266333 871748 374533 856
a) Spese Amministrative179 375243 127634 897531 787
di cui: Spese per il Personale96 313131 605394 521280 282
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali----
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali----
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri-6 200-82 237-30 815-41 672
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione22 17725 183-13 45557 432

Risultato operativo netto

-87 100-448 099-873 145-382 156

Altri proventi (oneri)

9493 9368 75266 542
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni8983 8798 2359 522
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali----
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento----
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti515751757 020
Utile (perdita) atitività corrente al lordo delle imposte----
Imposte11 935-2 28515 788-19 765
Utile (perdita) attività corrente al netto delle imposte----
Utile (perdita) netto attività in dismissione----
Utile (perdita) netto del periodo-98 085-432 110-876 423-274 952
Utile (perdita) di pertinenza di terzi-315-3 579-6 646-2 128
Utile (perdita) netto del Gruppo-97 770-428 531-869 777-272 824
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P: V:fr D:20201126 09:39:14