Bilancio - Dati Fondamentali Assicurazioni Generali

Nom de la société:Assicurazioni Generali
Description:
Assicurazioni Generali, presente in quasi 60 Paesi, è una delle più importanti realtà assicurative e finanziarie internazionali ed è leader a livello nazionale. Dal punto di vista territoriale il gruppo si colloca ai primi posti in Germania, Francia, Austria, CEE e nell'Europa Centro-Orientale. Inoltre nell'ultima decina di anni ha avviato lo sviluppo nei principali mercati nell'Estremo Oriente, tra cui l'India e la Cina e in Sud America. Il core business di Generali è concentrato principalmente sul settore vita, con un’offerta che spazia dalle polizze risparmio e protezione famiglia, alle polizze unit-linked e ai piani complessi per le multinazionali. Nel settore danni il portafoglio va dalle coperture mass-market come RC auto, abitazione, infortuni e salute, fino alle coperture per rischi commerciali ed industriali particolarmente sofisticati. Nel segmento retail sta aumentando il peso del business Commercial, nell'ambito del quale si rivolge alle medie e grandi imprese internazionali sfruttando la presenza globale del gruppo e i suoi legami consolidati coi broker internazionali. Generali inoltre è tra i maggiori player mondiali nel campo dell'assistenza, attraverso il gruppo Europ Assistance, presente a livello mondiale con servizi nel settore auto, viaggi, salute, casa e famiglia. Affiancata al tradizionale core business assicurativo del gruppo vi è l’area del risparmio gestito e dei servizi finanziari presidiata dalla struttura bancaria, Banca Generali, una delle maggiori realtà italiane nel settore della distribuzione integrata di prodotti finanziari, bancari e assicurativi, attraverso reti di promotori finanziari.
CEO:Philippe DonnetWWW Address:www.generali.com
Chairman:Gabriele Galateri di Genola e SunigliaTéléphone:040671402
Address:Piazza Duca Degli Abruzzi, 2Fax:040671338
Ville:TriesteEmail:ir@generali.com
Pays:ItaliaISIN:IT0000062072
Code postal:34132
 Prix Prix chgmt [%] Achat Vente Volume High + Bas
 14,57 0,1 [0,69%] 14,595 14,605 4 416 653 14,695 14,43
 Ouverture Prev. Close Market Cap. Shares In Issue VWAP ROE (%) 52-Wks-Range
 14,44 14,47 22 963 078 325 1 576 052 047 14,57 9,41 10,20-19,00

CHIFFRES CLES - fermeture de la veille

(at previous day's close)
Fermeture de la veille14,47
Market Cap.22 805 473 120
Shares In Issue1 576 052 047
Preferred Shares in issue-
Nonvoting Shares in issue-
Convertible Shares in issue-

Performance de l'action - 5 dernieres années

Performance de l'action

Sample PeriodHigh+ Bas
1 sem.14,7014,24
4 Semaines14,7012,29
12 Semaines14,7011,18
1 an19,0010,20
3 Années19,6310,20
5 Années19,639,76

Shareholders Chart

Balance Summary (in thousands of euros)

30/6/202030/6/201931/12/201931/12/2018
Gross Premium33 351 00034 261 00068 137 00065 192 000
Net Premium32 280 00033 243 00066 239 00063 405 000
Net Claim23 388 00036 535 00071 062 00052 032 000
Net Investment Income5 000 0005 697 00011 325 00010 254 000
Admin Costs & Payable Interests6 193 0006 176 00012 576 00011 692 000
Group Net Profit774 0001 789 0002 670 0002 309 000
Net Technical Reserves415 903 000402 121 000414 831 000373 819 000
Group Assets & Reserves26 143 00027 060 00028 360 00023 601 000
RISULTATI AL 30 GIUGNO 2020 - Nel primo semestre 2020 i risultati del gruppo Generali evidenziano un performance resiliente con una conferma della solidità patrimoniale, in un contesto di mercato che risente delle pesanti ricadute economiche e finanziarie della pandemia da Covid19.Nel periodo il gruppo registra una crescita dei premi lordi complessivi (+1,2% a 36.478 milioni), grazie al buon andamento di entrambi i segmenti di attività.
In particolare, i Premi Vita aumentano dell’1,3% a 24.645 milioni, effetto dello sviluppo dei prodotti unit-linked (+35,8%), che beneficiano del fondo pensione collettivo sottoscritto in Italia nel mese di giugno, mentre diminuiscono le linee risparmio (-11,1%), in tutti i paesi eccetto la Germania, in lieve calo anche i prodotti della linea puro rischio e malattia (-0,7%).
La raccolta vita diminuisce a 7 miliardi (-4,9%), per l’effetto combinato tra la flessione dei premi e l’aumento riscatti, in tutte le aree, inclusa la Germania.Per quanto riguarda la nuova produzione, la raccolta in termini di PVNBP (valore attuale dei premi della nuova produzione) evidenzia una crescita del 5,6% a 22,5 miliardi, da attribuire principalmente ai prodotti unit-linked (+46,1%) e ai prodotti puro rischio (+4,6%), mentre si riducono i prodotti risparmio.La redditività sul PVNBP evidenzia un calo e risulta pari al 3,94% (-0,46 p.p.), dovuto principalmente alla sfavorevole situazione finanziaria.
Il valore della nuova produzione (NBV) si attesta a 887 milioni (-5,5%).
I premi del segmento Danni evidenziano una crescita dello 0,9% a 11.833 milioni, ottenuta nel business Non Auto (+1,7%) principalmente in Italia (+6,2%) e ACEER (+2,4%), mentre flette Europ Assistance (-27,1%) per effetto della pandemia.
Il business Auto diminuisce dello 0,5%, e flette in Italia (-7%), e Germania (-1,2%), mentre cresce in ACEER (+2,6%), Francia (+1,8%) e Americas e Sud Europa (+10,5%).
Il risultato operativo rimane sostanzialmente stabile 2,7 miliardi (-0,4%), e registra un calo del 15% nel segmento Vita, a causa del rallentamento dei mercati, mentre aumenta nel Danni a 1,3 miliardi (+16,2%) grazie al buon andamento del margine tecnico, che riflette il miglioramento del CoR.
Il Combined Ratio si attesta all’89,5% (-2,3 p.p.), in miglioramento per la contrazione della sinistralità corrente non catastrofale, soprattutto a seguito del lockdown.
Nel periodo sono stati rilevati eventi catastrofali per 118 milioni, con un impatto di 1,1 p.p.
sul Combined Ratio.
Il risultato operativo del segmento Asset Management aumenta del 17,9% a 219 milioni, a seguito della crescita dei ricavi operativi dovuti al contributo della piattaforma multi-boutique.
In miglioramento anche il risultato operativo del segmento Holding e altre attività che si attesta a 38 milioni (21 milioni nel I semestre 2019), grazie specialmente al risultato di Banca Generali.
Il risultato prima delle imposte diminuisce a 1.775 milioni (-15,9%) in presenza di maggiori costi di carattere non ricorrente.
Il semestre si chiude con un utile netto di gruppo in flessione a 774 milioni (-56,7%), e risente delle svalutazioni e minusvalenze per 183 milioni e dell’onere one-off per la costituzione del Fondo Straordinario Internazionale per il Covid-19, al netto dei quali, il risultato netto normalizzato risulta pari a 1.032 milioni (-21,2%).
Il Solvency Ratio si è attestato al 194% (224% nel 2019) e gli Asset Under Management complessivi sono risultati pari a 623,2 miliardi (-1,1%).RISULTATI 2019 - Risultati molto positivi per Generali nel 2019.
Nell’esercizio il gruppo ha registrato premi lordi pari a 69,8 miliardi in aumento del 4,5% a 68.137 milioni, sostenuti dagli andamenti positivi riscontrati in entrambi i segmenti di attività.
In particolare i premi lordi del segmento Vita (+4,5% a 48,3 miliardi) sono aumentati grazie allo sviluppo dei prodotti della linea puro rischio e malattia (+7,6%) e della linea risparmio (+5,5%), che registra notevoli incrementi in Italia (+6,1%), Francia (+11,7%) e Germania (+11,6%), mentre sono risultati in flessione i prodotti unit-linked (-2,8%).
La raccolta vita ha raggiunto circa 13,6 miliardi (+19,6%), trainata dallo sviluppo di Francia (+33,5%), Italia (+27,3%) e Asia (+28,9%).
Per quanto riguarda la nuova produzione, la raccolta in termini di PVNBP (valore attuale dei premi della nuova produzione) ha evidenziato una crescita del 10,1% a 45,7 miliardi, da attribuire principalmente ai prodotti risparmio (+15,2%), che compensano il calo di Spagna e Cina, e ai prodotti puro rischio (+17,3%), prevalentemente in Germania e Francia, in calo invece le unit-linked (-3,7%) per l’andamento sfavorevole dell’Italia, in parte compensato da Francia e Germania.
La redditività sul PVNBP ha mostrato invece un lieve calo e risulta pari al 3,89% (-0,49%), per effetto dello sfavorevole contesto di mercato.
Il valore della nuova produzione (NBV) si è attestato a 1.777 milioni, in calo del 2,2% rispetto al 2018.
I premi del segmento Danni hanno evidenziato una crescita del 3,9% a 21,5 miliardi, ottenuta sia nel business Auto (+2,4%) sia nel Non Auto (+3,8%).
L’Auto ha beneficiato della crescita in ACEER, grazie all’andamento positivo della Repubblica Ceca, Ungheria e Austria, oltre che in Francia (+4,1%) e Americas e Sud Europa (+13,5%).
Il Non Auto riflette il progresso di ACEER (+6,1%), Italia (+2,9%), Francia (+3,2%), Germania (+1,7%) e nell’area International (+5,8%), spinta dalla Spagna (+4,6%).
Le commissioni nette sono balzate da 452 a 704 milioni (+55,8%); però gli oneri netti relativi ai sinistri sono anch’essi fortemente saliti, passando da 52 a 71,1 miliardi (+36,6%), e le spese di gestione e interessi passivi sono aumentate del 7,6% a 12,6 miliardi.
Nel complesso il risultato della gestione caratteristica è passato da un valore positivo per 6,1 miliardi a uno negativo per 6,5 miliardi, ma il miglioramento della gestione finanziaria (grazie al risultato operativo del segmento Asset Management e a quello di Banca Generali) ha dato luogo a un utile ante imposte in aumento del 4% a 3.587 milioni.
Dopo imposte per 1.122 milioni (tax rate sceso dal 32,6% al 31,3%), proventi da attività cessate in aumento da 173 a 474 milioni e l’imputazione a terzi di una quota di utile di competenza passata da 188 a 269 milioni), l’esercizio si è chiuso con un utile netto di gruppo in aumento del 15,6% a 2.670 milioni.
Il risultato netto normalizzato, che non comprende le plusvalenze derivanti dalle dismissioni nonché l’onere one-off di 188 milioni per l’operazione di liability management relativa al riacquisto di titoli subordinati, sarebbe risultato in crescita del 6,6% a 2.379 milioni.
Il Preliminary Regulatory Solvency Ratio si è attestato al 224% (217% nel 2018) e gli Asset Under Management complessivi sono risultati pari a 630,1 miliardi (+29%).
Il dividendo è stato inizialmente indicato in 0,96 euro per azione e doveva essere messo in pagamento dal 20 maggio 2020; in seguito il Consiglio di Amministrazione ha deliberato di mettere in pagamento 0,5 euro dal 20 maggio 2020, mentre gli altri 0,46 euro saranno pagabili entro fine 2020 ma soggetti a verifica consiliare sul rispetto al 30 settembre 2020 dei limiti previsti dal Risk Appetite Framework di gruppo nonché al positivo accertamento della conformità alle disposizioni e alle raccomandazioni di vigilanza al tempo vigenti relativamente al pagamento dei dividendi.

Stato Patrimoniale

30/6/202030/6/201931/12/201931/12/2018

Disponibilità liquide ed equivalenti

----

Investimenti

463 018 000448 290 000463 928 000412 229 000
di cui: Investimenti Posseduti Sino a Scadenza2 154 0002 200 0002 243 0002 171 000
di cui: Attività  Finanziarie Disponibili per la Vendita----
di cui: Attività  finanziarie a fair value rilevato a c/e----
di cui: Investimenti immobiliari14 202 00014 168 00014 168 00013 650 000
di cui: Partecipazioni1 433 0001 386 0001 365 0001 320 000
di cui: Finanziamenti e crediti31 215 00033 204 00032 285 00031 815 000

Investimenti e disponibilità Liquide (A+B)

----

Attività materiali ed immateriali

----

Attività immateriali

----

Attività materiali;

----

Altri elementi dell'attivo

14 407 00014 949 00013 852 00069 253 000

Totale Attivo

498 862 000482 845 000498 238 000500 692 000

Riserve tecniche nette

415 903 000402 121 000414 831 000373 819 000
a) Rami Danni30 917 00029 822 00029 059 00028 955 000
di cui: Riserve Tecniche Danni33 569 00032 504 00031 652 00031 720 000
di cui: Riserve Tecniche Danni a Carico Riassicuratori2 652 0002 682 0002 593 0002 765 000
b) Rami Vita384 986 000372 299 000385 772 000344 864 000
di cui: Riserve Tecniche Vita386 846 000374 194 000387 561 000346 108 000
di cui: Riserve Tecniche Vita a Carico Riassicuratori1 860 0001 895 0001 789 0001 244 000

Passività Finanziarie

----

Accantonamenti e debiti netti

1 378 000-567 000959 000-95 000
a) Crediti Diversi13 310 00014 005 00011 954 00011 126 000
b) Debiti13 024 00011 740 00011 177 0009 287 000
c) Accantonamenti1 664 0001 698 0001 736 0001 744 000

Altri elementi del passivo;

11 250 00012 737 00011 693 00063 785 000

Passività subordinate

----

Capitale e riserve del Gruppo

26 143 00027 060 00028 360 00023 601 000

Capitale e riserve di Terzi

1 475 0001 197 0001 491 0001 042 000

Totale passivo

498 862 000482 845 000498 238 000500 692 000

Conto Economico - Profit & Loss

30/6/202030/6/201931/12/201931/12/2018

Premi lordi di competenza

33 351 00034 261 00068 137 00065 192 000

Premi netti

32 280 00033 243 00066 239 00063 405 000
Oneri netti relativi a sinistri23 388 00036 535 00071 062 00052 032 000
Commissioni nette379 000332 000704 000452 000
Reddito netto di investimento5 000 0005 697 00011 325 00010 254 000
Proventi derivanti da strumenti finanziari a fair value-5 486 0006 000 00010 177 000-6 008 000
Proventi netti da partecipazioni-25 00047 00088 000150 000
Spese di gestione e interessi passivi6 193 0006 176 00012 576 00011 692 000
Altri ricavi (costi)-792 000-498 000-1 308 000-1 079 000
Utile (perdita) prime delle imposte1 775 0002 110 0003 587 0003 450 000
Imposte683 000664 0001 122 0001 126 000
Utile (perdita) delle attività cessate----
Utile (perdita) di pertinenza di terzi135 000131 000269 000188 000

Utile netto di gruppo

774 0001 789 0002 670 0002 309 000
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P: V:fr D:20201205 00:04:52