(Actualisation : précisions sur le plan stratégique, cours de
Bourse, commentaire du directeur général, contexte)
PARIS (Agefi-Dow Jones)--La banque Société Générale a dévoilé lundi
les objectifs de son nouveau plan stratégique, dont d'importantes
réductions de coûts, en amont d'une journée dédiée aux
investisseurs.
"Notre plan stratégique 2026 concrétise notre ambition d'être une
banque européenne de premier plan robuste et durable. Nous nous
appuierons sur des fondations solides: des relations de long terme
avec les clients, des équipes talentueuses et engagées, des
activités innovantes à forte valeur ajoutée et un leadership
pionnier dans le domaine de l'ESG (environnement, social et
gouvernance)", a indiqué le directeur général de la banque,
Slawomir Krupa, cité dans un communiqué.
Pour 2026, Société Générale vise un ratio de fonds propres CET1 de
13%, après application des accords de Bâle IV, une rentabilité des
fonds propres tangibles (ROTE) comprise entre 9% et 10%, ainsi
qu'un coefficient d'exploitation, qui rapporte les coûts
d'exploitation au total des revenus, inférieur à 60%.
Après ces annonces, le titre Société Générale chutait de 6,6% à
24,74 euros dans les premiers échanges à la Bourse de Paris.
La banque table également sur un coût du risque compris entre 30 et
35 points de base sur la période 2024-2026, sur une croissance
annuelle des revenus comprise entre 0% et 2% en moyenne sur la
période 2022-2026 et sur un taux de distribution compris entre 40%
et 50% du résultat net publié à partir de 2023. La distribution
devrait être répartie "de manière équilibrée" à partir de 2024
entre dividende en numéraire et rachats d'actions, a précisé
Société Générale.
Le ratio de fonds propres CET1 de la banque française s'établissait
à 13,5% fin 2022, tandis que sa rentabilité sous-jacente est
ressortie à 9,6% l'an dernier. Le coefficient d'exploitation a
atteint 61% en 2022 et le coût du risque s'est établi à 28 points
de base.
Des économies brutes de 1,7 milliard d'euros
Pour atteindre ces objectifs, la banque compte réaliser des
économies brutes de coûts de 1,7 milliard d'euros à l'horizon 2026
par rapport à 2022, "dont environ 40% issues de nouvelles
initiatives", a-t-elle indiqué.
Ces réductions seront effectuées à travers la mise en oeuvre de
plans déjà annoncés, comme la fusion des réseaux de banque de
détail en France et les synergies de coûts liées à l'intégration
d'ALD et LeasePlan dans la location longue durée de véhicules,
ainsi que grâce à l'amélioration des systèmes informatiques et à la
simplification de l'organisation, a précisé Société Générale.
"Nous renforcerons le groupe en façonnant un business model
simplifié", a ajouté Slawomir Krupa. Sans fournir de précisions sur
les activités qui pourraient quitter le giron de Société Générale,
le dirigeant a ajouté que "nous prendrons les décisions nécessaires
pour renforcer le capital et gagner en flexibilité, améliorer
structurellement notre efficacité opérationnelle et maintenir notre
gestion exigeante des risques au meilleur niveau".
"Une discipline stricte dans la gestion du portefeuille d'activités
sera déployée sur la base des critères suivants: cohérence avec
l'exigence ESG du groupe, contribution à la rentabilité du groupe,
synergies significatives au sein du groupe, exposition limitée aux
risques extrêmes et positions de premier plan sur des marchés
attractifs", a précisé la banque.
Slawomir Krupa a pris les rênes de Société Générale en mai, en
pleine réorganisation des réseaux de banque de détail en France. Il
remplace Frédéric Oudéa, qui a été directeur général de la banque
pendant 15 ans.
Réduction de 80% de l'exposition à la production de pétrole et de
gaz
Par ailleurs, Société Générale prévoit de réduire de 80% son
exposition au secteur de la production de pétrole et de gaz d'ici à
2030 par rapport à 2019. D'ici à 2025, ce désangagement devrait
atteindre 50%, contre un précédent objectif de 20%, a indiqué la
banque dans un communiqué.
"Société Générale accélère ses ambitions ESG pour renforcer son
leadership dans la transition écologique et sa contribution aux
objectifs de développement durable des Nations unies", a souligné
le groupe dans son communiqué.
Dans ce cadre, Société Générale va lancer un nouveau fonds
d'investissement, doté d'un milliard d'euros, pour "soutenir les
acteurs de la transition [énergétique, ndlr], les technologies
vertes, les solutions fondées sur la nature et des projets de
finance à impact en cohérence avec les objectifs de développement
durable des Nations unies", a également annoncé la banque.
La contribution de Boursorama attendue en hausse
Pour la banque de grande clientèle et solutions investisseurs, qui
comprend notamment les activités de banque de financement et
d'investissement, "Société Générale cible un coefficient
d'exploitation inférieur à 65% en 2026, sur la base d'une
croissance annuelle des revenus comprise entre 1% et 2% en moyenne
sur les activités de financement et conseil" entre 2022 et 2026. Le
groupe vise aussi des revenus compris entre 4,9 milliards et 5,5
milliards d'euros pour ses activités de marché.
Dans la banque de détail en France, le coefficient d'exploitation
est attendu inférieur à 60% à l'horizon 2026, "avec davantage de
revenus et une base de coûts réduite", a indiqué Société Générale.
"Cette ambition sera portée par une plus grande efficacité du
réseau de détail en France combinée à une contribution plus
importante de Boursorama", a ajouté le groupe.
Concernant ALD, la filiale spécialisée dans le financement longue
durée de véhicules, que la banque présente comme son "troisième
pilier", Société Générale table sur une croissance annuelle de
l'actif productif de 6% en moyenne entre 2023 et 2026, avec environ
50% de véhicules électriques dans les nouveaux contrats en
2026.
-Valérie Venck et Alice Doré, Agefi-Dow Jones; +33 (0)1 41 27 48
25; vvenck@agefi.fr ed: ACD
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September 18, 2023 03:17 ET (07:17 GMT)
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