- 42 pour cent prévoient de modifier leurs résolutions
financières du Nouvel An en raison des préoccupations liées au coût
de la vie.
- La majorité des Canadiens n'ont actuellement pas de plan
financier (69 pour cent) ni de budget familial pour l'année (60
pour cent).
MONTRÉAL, le 11 déc. 2023 /CNW/ - Un rapport spécial
de l'Indice de BMO sur l'amélioration des finances révèle
que près d'un tiers (30 pour cent) des Canadiens prévoient de
réduire leurs dépenses pour 2024, dans un contexte de
préoccupations croissantes concernant le coût de la vie et
l'incertitude économique.
Compte tenu des préoccupations liées à l'augmentation du coût de
la vie, 42 pour cent des Canadiens prévoient de modifier leurs
résolutions financières du Nouvel An, notamment en se fixant des
objectifs financiers ou en établissant un budget pour 2024
(17 pour cent). Pas moins de 44 pour cent des Canadiens
ne prennent pas de résolutions financières pour le Nouvel An.
Le rapport spécial explore la façon dont les préoccupations
concernant les dépenses et les conditions économiques ont affecté
les inquiétudes financières des Canadiens et leurs approches en
matière de planification financière avant la nouvelle
année :
- Contexte des factures des fêtes :
- Plus de la moitié (58 pour cent) prévoient d'utiliser des
cartes de crédit pour payer leurs cadeaux de Noël.
- En moyenne, les Canadiens pensent qu'il leur faudra trois mois
pour rembourser leurs factures des fêtes et 24 pour cent d'entre
eux ne sont pas sûrs de pouvoir payer à temps leurs factures après
les fêtes.
- Analyse de l'anxiété financière : Les principales
sources d'anxiété financière sont la peur des dépenses inconnues
(82 pour cent), les préoccupations concernant la situation
financière globale (81 pour cent), les dépenses liées à la
famille (65 pour cent) et le paiement des factures mensuelles
(61 pour cent).
- Définition des objectifs financiers : La majorité
(68 pour cent) des Canadiens se sont fixé des objectifs
financiers, notamment la planification de la retraite (59 pour
cent), l'épargne pour les vacances (46 pour cent), le
remboursement des dettes (39 pour cent) et l'épargne pour un
achat important comme une voiture, un gros appareil électroménager,
etc. (36 pour cent).
- Planification : Si la plupart des Canadiens ont des
objectifs financiers, la majorité d'entre eux n'ont pas de plan
financier (69 pour cent) ni de budget familial pour l'année
(60 pour cent).
« Bien que de nombreux Canadiens aient hâte de célébrer
avec leur famille et leurs proches, il est important de ne pas se
laisser emporter financièrement pendant les fêtes, a déclaré
Gayle Ramsay, chef, Services
bancaires courants, segments, accroissement de la clientèle, BMO.
Alors que beaucoup attendent un nouveau départ pour la nouvelle
année, nous voulons donner aux Canadiens les moyens d'améliorer
leurs finances en les encourageant à prendre de l'avance dans la
définition de leurs objectifs financiers, à tirer parti des outils
des services bancaires en ligne pour établir et surveiller
facilement leur budget, et à travailler avec un conseiller
financier pour les aider à établir un plan et à adopter de bonnes
habitudes financières. »
Les projets visant à établir de bonnes habitudes financières en
2024 surviennent alors que les Canadiens réévaluent leurs dépenses
des fêtes sur fond d'inquiétudes concernant le coût élevé de la vie
et l'économie. Selon les Études économiques de BMO, les dépenses de
consommation réelles des Canadiens ont peu changé au printemps et à
l'été 2023, et resteront probablement
stables cet hiver, car les ménages doivent faire face à
l'augmentation de leurs paiements de dettes et à l'inquiétude
persistante que suscitent les perspectives économiques. Toutefois,
un soulagement pourrait être en vue, les marchés estimant
maintenant que la Banque du Canada
réduira ses taux d'intérêt avant l'été 2024. Le ralentissement de
l'inflation et la forte croissance des salaires contribuent
également à cette évolution.
Conseils pour tenir vos
résolutions financières du Nouvel An
Le sondage révèle également que près d'un tiers (30 pour
cent) des Canadiens ne pensent pas être en mesure d'atteindre leurs
objectifs financiers. Bien que de nombreux Canadiens croient qu'un
conseiller financier de leur banque (58 pour cent) ou d'une
société de placement (48 pour cent) est important pour les
aider à atteindre leurs objectifs financiers, seulement
40 pour cent d'entre eux travaillent avec un conseiller
financier.
Les clients peuvent acquérir des connaissances financières,
surveiller leurs plans financiers et atteindre leurs objectifs
financiers grâce aux ressources et aux outils numériques novateurs
de BMO :
- FinancesFutées BMO : Cet outil aide les clients à
en apprendre davantage sur d'importants sujets liés aux finances
personnelles et à renforcer la littératie financière n'importe où
et à tout moment. Il s'agit d'une plateforme d'éducation financière
en ligne gratuite qui comprend du contenu personnalisé et
interactif, y compris des vidéos et des outils, sur des sujets
complexes de planification financière, y compris l'établissement
d'un budget et la gestion du crédit, l'accession à la propriété et
l'investissement.
- BMO CreditView : Les clients peuvent
rapidement et facilement vérifier leur pointage de crédit et
accéder à de nouveaux outils et conseils pour gérer leur profil de
crédit en ligne et sur mobile.
- Mon info BMO : Les clients obtiennent
de l'aide pour épargner davantage, surveiller leurs dépenses et la
valeur de leur compte, et repérer les activités inhabituelles grâce
à 25 infos BMO qui leur permettent d'avoir un aperçu gratuit,
rapide et personnalisé de leurs dépenses quotidiennes afin de les
aider à prendre des décisions éclairées. Voici quelques infos
populaires en ligne :
- SuiviArgent : Grâce à l'intelligence
artificielle, ces informations surveillent les flux de trésorerie
des clients et leur indiquent s'ils seront à court d'argent dans
les sept jours à venir.
- Catégorisation des dépenses : Ces informations
avertissent les clients lorsqu'il y a eu une augmentation
significative dans une catégorie de dépenses spécifique ou
lorsqu'un essai gratuit a expiré.
- Compte amplificateur d'épargne de BMO : Pour
faciliter l'épargne et la rendre automatique, le nouveau compte
amplificateur d'épargne de BMO n'est assorti d'aucuns frais
mensuels et offre un taux d'intérêt concurrentiel et un nombre
illimité de virements sans frais vers d'autres comptes de BMO. De
plus, la fonction numérique Objectifs d'épargne permet aux clients
d'établir, de suivre et de gérer leurs objectifs financiers.
Pour en savoir plus sur la façon dont BMO donne aux clients les
moyens d'améliorer leurs finances, consultez le site
www.bmo.com/principal/particuliers.
À propos de l'Indice de BMO sur
l'amélioration des finances
Lancé en février 2021, l'Indice de BMO sur l'amélioration des
finances est un indicateur de ce que les consommateurs pensent
de leurs finances personnelles et de l'amélioration de leur
situation financière. L'indice vise à susciter un dialogue qui
aidera le consommateur à atteindre ses objectifs financiers et à
humaniser un sujet qui cause de l'anxiété chez bien des gens :
l'argent.
La recherche détaillée dans ce document a été menée par Ipsos au
Canada du 11 septembre au 9
octobre 2023. Un échantillon de n = 2 502 adultes âgés de 18 ans et
plus au Canada a été recueilli.
Des quotas et une pondération ont été utilisés pour s'assurer que
la composition de l'échantillon reflète celle de la population
canadienne selon les paramètres du recensement. Ce sondage a un
intervalle de crédibilité de +/- 2,4 pour cent 19 fois sur 20, de ce que les résultats
auraient été si tous les adultes canadiens de 18 ans et plus
avaient été interrogés.
À propos de BMO Groupe
financier
Fort d'actif total de 1 300 milliards de dollars au 31 octobre
2023, BMO Groupe financier est la huitième banque en importance
pour son actif en Amérique du Nord. Depuis plus de 200 ans et
toujours là pour ses clients, BMO est une équipe diversifiée
d'employés hautement engagés qui offre à 13 millions de clients une
vaste gamme de produits et de services dans les domaines des
services bancaires aux particuliers et aux entreprises, de la
gestion de patrimoine, des marchés mondiaux et des services de
banque d'affaires, au Canada, aux
États-Unis et dans certains marchés mondiaux. Animé par une seule
raison d'être : avoir le cran de faire une différence dans la
vie, comme en affaires, BMO s'engage à susciter des
changements positifs dans le monde et à favoriser le progrès vers
une économie prospère, un avenir durable et une société
inclusive.
SOURCE BMO Groupe Financier