FRANCFORT (Agefi-Dow Jones)--Les banques de la zone euro devront légèrement renforcer leurs fonds propres l'année prochaine dans un contexte d'incertitudes macroéconomiques et de durcissement des conditions de financement, a déclaré la Banque centrale européenne (BCE) mardi.

Les banques devront mettre de côté, en moyenne, 1,2% de leurs actifs pondérés des risques au titre des exigences du pilier 2 en matière de fonds propres Core Tier 1 - une mesure de la solvabilité d'une banque connue sous le nom de CET1.

Le pilier 2 est une obligation de fonds propres supplémentaire à l'exigence minimum, appelée pilier 1, lorsque ce dernier sous-estime ou ne couvre pas certains risques. En 2023, la BCE avait fixé l'exigence au titre du pilier 2 à 1,1% des actifs pondérés.

Les exigences et recommandations totales de fonds propres CET1 sont portées à 11,1% pour 2024, contre 10,7% en 2023, a précisé la BCE.

Le superviseur européen a notamment évoqué un contexte macroéconomique incertain et le durcissement des conditions de financement pour justifier ces mesures.

Les turbulences survenues en mars, lorsque la banque américaine Silicon Valley Bank (SVB) s'est effondrée et que Credit Suisse a été racheté par sa rivale UBS, ont mis en évidence l'importance pour le secteur bancaire de gérer efficacement le risque de taux d'intérêt, a ajouté la banque centrale.

Toutefois, a précisé la BCE, le processus de surveillance et d'évaluation connu sous le nom de SREP a montré que les banques de la zone euro présentaient des positions de fonds propres et de liquidité solides, bien au-delà des exigences réglementaires. Leur rentabilité est par ailleurs revenue à des niveaux jamais atteints depuis plus de dix ans, ce qui renforce leur capacité à résister aux chocs extérieurs.

La note moyenne à l'examen SREP conduit cette année est restée stable, à 2,6 (sur un intervalle de 1 à 4), 70% des banques ayant conservé la même note qu'en 2022, tandis que 14% ont vu leur note dégradée et que 15% ont obtenu une meilleure note.

-Hans Bentzien et Ed Frankl, Dow Jones Newswires

(Version française François Schott) ed: VLV

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December 19, 2023 07:00 ET (12:00 GMT)