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Le trading est un jeu avec des perdants et des gagnants. Afin de rester le plus longtemps du côté des gagnants, certaines règles sont à respecter :
LA DIVERSIFICATION
Tout d’abord, il faut diversifier son portefeuille, c’est la base pour réussir ses investissements et placements « ne jamais mettre tous ses œufs dans le même panier ». En effet, il ne faut pas mettre tout son argent dans un même titre au risque de tout perdre, et il ne faut pas non plus investir dans un nombre très réduit de produits au risque de gagner très peu. Il faut éviter la concentration de capital en trading, et cela vaut pour tous les investissements en général. Mieux vaut prendre son temps quand on n’a pas les moyens en essayant de faire grandir son portefeuille petit à petit jusqu’à obtenir une dizaine, une vingtaine, voir une trentaine de titres différents. Plus le capital est grand, plus la diversification doit l’être. La diversification consiste à investir dans des actifs, des secteurs, et des pays différents. En effet, cela réduit le risque de perdre tout ou une belle partie de son capital, car plus il y a de titres différents, plus le risque immédiat de chacun sera lissé par les autres.
LA TENDANCE DU MARCHÉ
Il est important de savoir ce qui se passe sur le marché avant d’y investir son argent. Connaitre la tendance générale du marché n’est pas un luxe, c’est une obligation, sinon il ne faut pas investir en bourse. C’est comme se jeter dans une piscine quand on ne sait pas nager.
Un marché haussier (Bull market), est un marché dont la tendance s’oriente durablement à la hausse. Dans cette situation, les traders ont la propension à acheter car ils estiment que le marché enferme plus d’opportunités de plus-value que de risques de moins-value.
A l’inverse, un marché baissier (Bear market), est un marché dont la tendance s’oriente durablement à la baisse. Dans cette situation, les traders ont tendance à vendre ou parier à la baisse (vente à découvert) car ils estiment que les entreprises cotées présentent plus de risque de moins-value.
La tendance du marché à prendre en compte dépend de l’horizon d’investissement. Un trader qui décide d’investir à long terme (cinq ans par exemple), ne se souciera pas d’une tendance sur quelques mois, alors que celui investissant sur quelques jours devra prendre cette tendance en compte.
LE RISQUE
Les personnes ayant une aversion au risque (qui préfèrent un gain relativement sûr à un gain bien plus important mais aléatoire) ne gagneront pas beaucoup en trading. Le marché paie pour jouer et prendre des risques, plus le risque est grand, plus les gains mais aussi les pertes seront grands (d’où l’importance de la diversification). En achetant des valeurs matures de très grandes entreprises, il y a peu de chance de pouvoir gagner plus de 25% de son investissement, alors que les entreprises de petite et moyenne capitalisation (small and middle caps) n’ont en général pas atteint leur seuil de maturité et ont des chances de se développer, et donc d’avoir une valeur plus importante. Puisque le risque est le facteur clé qui permet de gagner en bourse, il faut savoir le gérer par la diversification, mais aussi en sachant mettre des stops en analyse technique et en se fiant aux données fondamentales (disponibles même pour ceux qui n’ont pas fait d’études en finance de marché).
LA CONFIANCE
En trading, on n’est pas mieux servi que par soi-même ! Il ne faut faire confiance à personne, que ce soit les proches ayant de bonnes idées, les journaux, ou encore les courtiers. Il faut savoir où on met ses pieds, ne jamais investir dans un secteur ou un actif que l’on ne comprend ou ne connait pas. Les journaux quant à eux ont tendance à être en retard sur les informations, le mieux est donc de lire la presse spécialisée du secteur en question, et bien sûr de suivre les tendances du marché. En effet, une personne investissant dans le blé et n’ayant aucune connaissance sur le fonctionnement et la production de ce produit, risque de ne pas savoir quand acheter ou vendre, alors qu’un spécialiste ou un passionné se fiera a la météo, aux insectes et autres pour savoir si la production sera bonne ou non…
PRENDRE SON TEMPS
En trading, tout vient à point à qui sait attendre ! Il est difficile de s’enrichir du jour au lendemain, mais il est très facile de s’appauvrir du jour au lendemain. Il faut courir après l’argent (c’est quand même le nerf de la guerre), mais il faut y aller lentement car :
1/ avec le temps on s’améliore et on apprend de ses erreurs
2/ il y a plus de chances de tout perdre en étant pressé et en investissant rapidement que de s’enrichir. Les exceptions restent des exceptions !
3/ rendement élevé = risque élevé donc si en veut gagner rapidement, il faut prendre des risques souvent inconscients.
